La Comisión de Bolsa y Títulos de EE. UU. (SEC) ha presentado cargos contra varias empresas por su presunta décimo en una elaborada estafa de criptomonedas que estafó más de 14 millones de dólares a inversores minoristas.
La denuncia acusó a las plataformas de comercio de criptoactivos Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd. y Cirkor Inc., así como a los clubes de inversión AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd. y Zenith Asset Tech Foundation, en relación con la operación.
La SEC dijo que la estafa se desarrolló como un fraude de varios pasos que atraía a usuarios desprevenidos con anuncios en las redes sociales y generaba confianza en ellos a través de chats grupales en los que los estafadores se hacían sobrevenir por profesionales financieros y prometían retornos de consejos de inversión generados por inteligencia sintético (IA).
Luego, los estafadores convencieron a las víctimas de alterar sus fondos en plataformas falsas de comercio de activos de criptomonedas, solo para defraudarlas más tarde.
Según la SEC, AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF y Zenith operaban clubes de inversión en aplicaciones de correo como WhatsApp a los que se atraía a los inversores minoristas para que se unieran a través de anuncios en las redes sociales. Mientras que AI Wealth y Lane Wealth operaron sus grupos de WhatsApp desde al menos enero de 2024 hasta junio de 2024, AIIEF y Zenith lo hicieron desde al menos julio de 2024 hasta enero de 2025.
La denuncia alega que un individuo secreto con sede en Beijing, China, pagó los registros de AI Wealth, Lane Wealth y Zenith. Los detalles de las plataformas de criptomonedas son los siguientes:
- Morocoin Tech Corp.: establecida aproximadamente de diciembre de 2023 y accesible en h5.morocoin(.)en lo alto (actualmente en mora)
- Berge Blockchain Technology Co., Ltd.: establecida aproximadamente de junio de 2022 y accesible en www.bergev(.)org (actualmente en mora)
- Cirkor Inc.: establecida aproximadamente de mayo de 2024 y accesible en www.cirkortrading(.)com (disuelta administrativamente en octubre de 2025)
Cada uno de estos clubes incluía un “profesor” que enviaba actualizaciones a los inversores a través de WhatsApp sobre las condiciones macroeconómicas o comentarios sobre las acciones y un “asistente” que manejaba las interacciones diarias con los participantes. Estas personas todavía envían recomendaciones comerciales que, según afirmaron falsamente, se basaban en “señales” generadas por IA.
“Los clubes se ganaron la confianza de los inversores con consejos de inversión supuestamente generados por IA antiguamente de atraer a los inversores a desplegar y financiar cuentas en supuestas plataformas de comercio de criptoactivos Morocoin, Berge y Cirkor, que afirmaban falsamente tener licencias gubernamentales, como se alega”, dijo la SEC.
“Los clubes y plataformas de inversión supuestamente ofrecieron ‘Ofertas de tokens de seguridad’ que supuestamente fueron emitidas por empresas legítimas. En ingenuidad, no se realizaron transacciones en las plataformas comerciales, que eran falsas, y las Ofertas de tokens de seguridad y sus supuestas compañías emisoras no existían”.
Se dice que los grupos de WhatsApp AI Wealth y Lane Wealth promovieron una STO de un activo de criptomoneda llamado SCT, supuestamente emitido por la empresa SatCommTech. Asimismo, los grupos de WhatsApp AIIEF y Zenith anunciaron una STO de otro criptoactivo llamado HMB que fue emitido por HumanBlock. Tanto SatCommTech como HumanBlock han sido identificados como ficticios.
Para empeorar las cosas, cuando los inversores intentaron retirar sus fondos, las plataformas falsas los defraudaron por segunda vez exigiéndoles que pagaran tarifas por precoz para obtener ataque al mosca en sus cuentas. Al final, las plataformas cortaron el ataque de los inversores a sus servicios.
Las ganancias obtenidas ilícitamente, por un total de al menos 14 millones de dólares, se trasladaron al extranjero a través de una red de cuentas bancarias y carteras de criptoactivos, en algunos casos a través de cuentas de personas chinas o birmanas ubicadas en el sudeste oriental. Del total de fondos malversados, los activos en criptomonedas representan al menos 7,4 millones de dólares y la moneda fiduciaria representa 6,6 millones de dólares.
En un caso, un inversor de Morocoin realizó siete transferencias separadas por un valía de más de 1 millón de dólares a cuentas en China y Hong Kong. En otro, un inversor de Cirkor transfirió más de 1,4 millones de dólares a un parcialidad de Indonesia. Todavía ha habido múltiples informes en Reddit sobre personas que perdieron su mosca a causa de la estafa, y el AIIEF fue señalado por usar nombres como “Richard Dill” y “Daisy Akemi” para profesores y asistentes.
Los demandados han sido acusados de violar las disposiciones antifraude de la Ley de Títulos de 1933 y la Ley de Bolsa de Títulos de 1934. Encima, la SEC solicita interdictos permanentes y sanciones civiles, próximo con el reembolso del mosca con intereses previos al desacierto.
“Este asunto pone de relieve una forma muy popular de estafa de inversión que se está utilizando para atacar a los inversores minoristas estadounidenses con consecuencias devastadoras”, dijo Laura D’Allaird, jefa de la Dispositivo de Tecnologías Cibernéticas y Emergentes. “El fraude es fraude y perseguiremos enérgicamente el fraude de títulos que perjudica a los inversores minoristas”.
