Si tiene efectivo en este momento, existe una buena posibilidad de que todavía esté en una cuenta de ahorros de un gran parcialidad y no gane casi falta.
No porque no hayas mirado a tu cerca de, sino porque siempre parece que mover monises debería tener una razón, no sólo un aumento insignificante en el rendimiento.
Ése es el punto en el que se encuentra mucha muchedumbre: efectivo de emergencia manejado, sin prisa por comprar acciones, pero siquiera deseo de ver cómo el monises pierde dominio silenciosamente frente a la inflación.
Aquí es donde empieza a tener sentido un determinado fondo inmobiliario. En circunscripción de superar fracciones de porcentaje en una cuenta de reducción tradicional, algunos inversores obtienen cerca de del 4,0% en ingresos, pagados como dividendos, aproximadamente 10 veces más que la tasa de reducción promedio doméstico, dependiendo de dónde esté estacionado su efectivo.
No es una cuenta de ahorros y no está destinada a serlo. Es una opción de venidero nivel para obtener monises que desea trabajar más duro sin tener que apelar directamente a acciones o comprar una propiedad de arrendamiento usted mismo.
Cómo funciona el fondo residencial unificación
El fondo proviene de Arrived y está estructurado como un fideicomiso de inversión inmobiliaria privado centrado en viviendas unifamiliares de arrendamiento.
En circunscripción de comprar una propiedad y tratar con inquilinos, reparaciones y vacantes, los inversores compran acciones de un categoría diversificado de viviendas repartidas en múltiples mercados estadounidenses.
En la última modernización, el fondo poseía docenas de propiedades y más de 20 millones de dólares en activos netos, y los ingresos por alquileres se distribuían a los inversores mediante pagos regulares de dividendos.
La logística es deliberadamente aburrida en el mejor de los sentidos: centrarse en áreas metropolitanas en crecimiento, una válido demanda de inquilinos y propiedades destinadas a producir un flujo de caja constante en circunscripción de ventajas especulativas.
Con el tiempo, los inversores obtienen exposición tanto a los ingresos por alquileres como a una posible apreciación a espléndido plazo, sin carestia de tramitar falta directamente.
Por qué existe la comparación “Cuenta de ahorros 10x”
Las matemáticas detrás del titular no son complicadas; simplemente resultan discordantes cuando las ves expuestas.
Las tasas promedio nacionales de las cuentas de reducción todavía oscilan entre 0,4% y 0,6% APY, dependiendo de la averiguación y el momento. Si aceptablemente existen cuentas de stop rendimiento, los ahorros bancarios cotidianos de la mayoría de las personas todavía se ubican cerca de esos promedios más bajos.
Si lo sumamos a una rentabilidad por dividendo del 4,0%, la comparación se vuelve obvia.
Con $10,000, una cuenta de reducción típica podría ocasionar entre $40 y $60 por año. Con un rendimiento del 4%, esos mismos 10.000 dólares podrían ocasionar cerca de de 400 dólares anuales en ingresos por dividendos, suponiendo que los pagos sigan siendo similares.
Esa brecha, no el marketing, es lo que genera interés aquí.
No necesitas miles para comenzar
Una de las razones por las que este fondo lumbre la atención es la accesibilidad. La inversión mínima comienza en $100, lo que reduce significativamente la barrera en comparación con la transacción directa de una propiedad o incluso con algunos acuerdos inmobiliarios privados.
Eso hace que sea más comprensible tratar esto como una asignación de prueba en circunscripción de un compromiso importante. Puede principiar poco a poco, ver cómo se sienten los dividendos y arriesgarse más delante si apetencia un papel más importante en su cartera.
Arrived igualmente limita cuánto puede contribuir un solo inversor a un fondo determinado para proseguir la diversificación y la estructura regulatoria, lo que ayuda a evitar que un pequeño número de inversores domine el categoría.
En qué se diferencia esto de una cuenta de ahorros
Aquí es donde las expectativas importan.
Una cuenta de reducción prioriza la solvencia y la protección. Su monises está asegurado por la FDIC, es accesible a diario y está diseñado para estar ahí cuando lo necesite, incluso si el rendimiento es pequeño.
Este fondo prioriza los ingresos y el crecimiento a espléndido plazo. Su renta está vinculado a los títulos inmobiliarios, no hay seguro de la FDIC y la solvencia es limitada. Los canjes generalmente no están disponibles hasta a posteriori de un cerco de seis meses, y las horizontes anticipadas pueden conllevar una pequeña tarifa.
En términos simples: las cuentas de reducción son para seguridad e inmediatez. Este fondo es para monises que no necesita mañana, pero le gustaría superar más del 0,4% mientras está habitable.
¿Para quién es esto verdaderamente?
No se manejo de reemplazar su fondo de emergencia o agenciárselas rendimiento a toda costa. Se manejo de lo que viene a posteriori eso.
Para los inversores que ya tienen su reserva de efectivo cubierta y quieren que la venidero capa de monises haga más que mantenerse en el agua, un fondo inmobiliario con un rendimiento del 4% (a partir de sólo $100) ofrece un claro paso delante respecto del mundo tradicional de las cuentas de reducción.
No más resultón. No fugado de riesgos. Simplemente un circunscripción más productivo para el efectivo inactivo que está presto para trabajar un poco más duro.
